de wereldwijde financiële Crisis (GFC) is al lang voorbij, maar een andere soort crisis staat banken nog steeds recht in de ogen. Dit is voor een groot deel het hoogtepunt van een aantal krachtige trends, waaronder: toenemende druk op de regelgeving die de marges comprimeert; veranderende verwachtingen van klanten en dalende branche-verkeer; en stevige concurrentie van niet-traditionele concurrenten. Al deze factoren manifesteren zich in substandard return on equity (ROE), die nog steeds niet is teruggekeerd naar pre-GFC niveaus.
het is een potentieel enge realiteit voor bankdirecteuren, die duidelijk begrijpen dat een beter rendement een relatief eenvoudige formule is: verhoging van de Topline-inkomsten door nieuwe en betere producten en diensten, terwijl de kosten van dienstverlening worden beheerst en verlaagd.
helaas is die eenvoudige formule niet zo eenvoudig te bereiken. Maar PwC ’s George Hodges, Banking FinTech lead, en Justin O’ Connor, Digital Banking lead, zijn het er beiden over eens dat er maar één manier is om vooruit te komen, en dat is door een digitale transformatie.