Die globale Finanzkrise (GFC) ist lange vorbei, aber eine weitere Krise starrt den Banken immer noch in die Augen. Dieser ist zu einem großen Teil der Höhepunkt mehrerer starker Trends, darunter: steigender regulatorischer Druck, der die Margen komprimiert; sich entwickelnde Kundenerwartungen und rückläufiger Filialverkehr; und starker Wettbewerb durch nicht traditionelle Wettbewerber. All diese Faktoren manifestieren sich in einer minderwertigen Eigenkapitalrendite (ROE), die immer noch nicht auf das Niveau vor der GFC zurückgekehrt ist.
Es ist eine potenziell beängstigende Realität für Bankmanager, die klar verstehen, dass ein besserer ROE eine relativ einfache Formel ist: Steigerung des Umsatzes durch neue und bessere Produkte und Dienstleistungen bei gleichzeitiger Kontrolle und Senkung der Servicekosten.
Leider ist diese einfache Formel nicht so einfach zu erreichen. Aber PwC George Hodges, Banking FinTech Lead, und Justin O’Connor, Digital Banking Lead, sind sich einig, dass es wirklich nur einen Weg nach vorne gibt, und zwar durch eine digitale Transformation.